利用特殊程序自动生成网店交易记录，几分钟后又进行退货操作，购买运费险的订单每单能获赔20元，4个月内骗保200多万元，一起利用虚假交易骗保的案件在北京东城警方抽丝剥茧、千里追踪下成功侦破，及时追回了赃款。
虚假交易骗保，四个月骗了200多万
2016年9月3日，某保险公司营业部经理向北京东城警方报案称，有人利用网店进行虚假交易，骗取保险公司理赔的运费险赔偿金。经调查，该商城有3家店铺被嫌疑人当作骗保工具。
接到报案后，警方立即开展查证工作。警方发现，嫌疑人2016年4月初购买了某网络商城3家店铺的经营权，然后陆陆续续开始利用这些店铺进行虚假交易。具体过程就是嫌疑人首先给店铺出售的货物上运费险，然后利用特殊的程序自动生成交易记录，从而骗取保险公司退赔的保险金。
让事情败露的端倪是，2016年7月，这3家店铺的网络交易量突然暴增。警方通过对该商城三家店铺的相关信息调查取证，共有2千多个“买家”在上述店铺集中下单，先后生成7.5万多笔虚假交易的订单。但这些订单最终都是退货并退赔运费。
经对交易记录进行分析后，侦查员发现三家店铺均被大量买家多次下单购买商品，收货地址多为内蒙古、吉林的一些乡、镇等偏远地区，同时这些用户均购买了退货运费险。
这些用户实际都是虚拟的“买家”，都是嫌疑人从网上购买。虚拟“买家”的实际用途就是下单并向保险公司申请退赔运费。按照该网络商城的规定，买家一旦申请退货退款并得到商家同意后，保险公司自动退赔运费。
上述虚假订单均在下单后几分钟内成功进行了退货操作，从而每单获得运费险赔偿金20元。于是，某保险公司在短短4个月时间内为这3家店铺退赔了近200多万元运费。
另据了解，每笔订单的保费仅仅几角钱，但嫌疑人直至案发也未向保险公司交纳保费，总共几千元的保费均是由保险公司垫付的。
网上层层追踪，嫌疑人踪影浮现
获取到上述情况后，侦查员对被骗取保险金的资金流向进行调查发现，理赔的运费只能退到买家在网络商城的个人账户内，不能“提现”。
为了“洗钱”，嫌疑人又利用2千多个虚拟的“买家”，继续在上述三家店铺内进行虚拟的下单消费，然后将赔偿金以货款的形式转入店铺的账户内，嫌疑人之后可以顺利从店铺的账户内提现。
警方经查询店铺的银行交易信息发现，这些货款通过三家店铺转账，最终转入了十多个银行卡账户内，而后在湖北的银行ATM机被嫌疑人进行取款操作。
侦查员立即对三家店铺的银行和后台登陆的信息进行查找，发现三家店铺的登陆验证手机为同一号码。
这样，原来曾担任过某互联网公司技术总监的王某进入警方的视线。王某系湖北人，今年32岁，精通软件程序开发业务。
警方经过调取监控录像发现，王某曾在ATM机上提取过上述资金，此外还有另外一个人曾戴着帽子墨镜也取过现。
网下千里抓捕，及时追回赃款
侦查员前往湖北开展工作，通过调取当地的多处取款录像确定了嫌疑人在湖北一自建楼房内。随后警方立即开展抓捕工作。
当侦查员来到嫌疑人的居住房屋外敲门，同时表明了身份，但许久之后却不见回音。忽然，一女子从房屋窗户内探出头来，看了眼侦查员后立即缩了回去。民警继续叫门，而屋里一直没有回音。后民警强行进入屋内将女子控制。
民警进屋后发现顶层小阁楼的窗户是打开的，似乎有过嫌疑人逃跑的迹象。通过对房屋进行搜查，侦查员在房间内起获了多个电话卡、手机、银行卡等作案工具。民警询问女子不开门的原因时，女子称怀疑侦查员的身份，且女子在回答问题时总是有意无意回避侦查员的视线。经过民警一番劝说，女子终于交代了实情。
女子交代，她为嫌疑人王某的嫂子沈某。该房间为王某使用，屋内物品都是王某所有。当听见民警的敲门声后，她没有第一时间开门而是通过窗户探出头看了一眼，同时接了王某的一个电话称让她把笔记本电脑和现金藏了起来。随后侦查员分别从洗衣机和顶层的阁楼内将笔记本电脑和200余万元现金找到。
目前，沈某因在抓捕过程中藏匿物品，帮助王某逃避打击涉嫌窝藏、包庇被东城警方刑事拘留。目前，东城警方以保险诈骗对主犯王某网上追逃，此案还在进一步侦办中。
（来源：北京时间)