中国农业发展银行全国联行往来对账质量考核办法

为加强全国联行往来对账工作管理，促进全国联行往来对账工作的规范化、制度化，提高对账质量和效率，充分发挥总行与管辖分行“双向监督”的控制作用，保证联行资金安全和联行对账工作高效稳健运行，防范与化解联行资金风险，根据《中国农业发展银行全国联行往来核算与 为加强全国联行往来对账工作管理，促进全国联行往来对账工作的规范化、制度化，提高对账质量和效率，充分发挥总行与管辖分行“双向监督”的控制作用，保证联行资金安全和联行对账工作高效稳健运行，防范与化解联行资金风险，根据《中国农业发展银行全国联行往来核算与管理办法》的有关规定，特制定本考核办法。 一、考核对象 总行以各省、自治区、直辖市分行和计划单列市分行、总行营业部为考核对象。 二、考核方法 全国联行往来对账质量考核，按照“定性与定量相结合”和“实事求是，公平竞赛”的原则，实行“统一标准，全面考核；定期统计，综合排名；按季通报，以质评优”的办法。 （一）统一标准，全面考核。 以全国联行往来制度和对账办法为依据，总行对各分行承担的对账数据录制、通讯传输、查复、清查未达以及制度执行情况等有关内容进行考核。由于差错的难易和复杂程度不同，将各种类型的差错折合为单位差错笔数进行考核。 （二）定期统计，综合排名。 总行分季度统计各管辖分行的业务量及汇总差错笔数，并按各分行季度业务量大小分为两组，其中业务量较大的18个分行为第一组，业务量较小的18个分行为第二组，在两个组内分别按综合差错率由小到大排列名次。考核期内未发生往来业务的分行，不纳入综合排名。 汇总差错笔数 综合差错率＝——————×100% 业务量 （三）按季通报，以质评优。 总行根据各分行的排名情况，按季度通报考核结果。对工作质量较好的分行予以表扬，对成绩落后的分行给予通报批评。 三、考核内容 （一）对账数据录制及时、准确。 1.各类联行报单收、发报行行号、日期、号码、种类、金额等项要素录制正确无误。 2.收到经办行的报告表及报告卡，要准确、及时录制，不得积压。经办行报告表（卡）有错误，应及时查询处理，同时，按对账办法规定调整余额，不得影响后续报告表的录制。 3.录制的数据文件不得出现以下差错： （1）往（来）账小计错误； （2）往（来）账合计错误； （3）往（来）账余额错误； （4）往（来）账报告表号错误； （5）往（来）账中心号错误； （6）数据重复； （7）报告表（报单）日期错误； （8）冲账报单未找到原错误报单； （9）无汇总记录； （10）非法数据； （11）报告表行号与原报单行号不符； （12）有报单无报告表。 （二）传输标准、正确、完整。 1.每日8：30－15：30（节假日除外）必须将已录制的数据文件正确、完整地传输总行。 2.每日传输的数据文件包括：报告表、报告卡、查复数据等。 3.传输的操作程序要做到规范、正确。数据文件按日期先后传输不得颠倒；通讯线路发生故障，应与总行及时联系，妥善处理，尽快恢复。 （三）查询、查复及时。 1.每日必须从总行收取查询信息，及时处理，并在规定的期限内查复。 2.查询、查复的内容必须真实可靠，符合实际，并选择相应的查复状态位答复总行。 3.查询、查复必须做到语言文明，相互尊重，共同解决疑难；不得推诿、扯皮，贻误工作。 （四）如期完成未达清查。 1.每月往来报告卡配对最长期限为两个月，如1月份的未达账必须在3月底前查清，依次类推。 2.严格按照差错处理办法，积极慎重地进行差错报单的处理、冲账以及补制报单抄本等业务。 3.各类报单及时转账与上报，不得拖延，及时上报与清算联行汇差，不得占用联行资金。 四、差错计算 （一）数据录制。 1.报单要素（包括发报行行号、收报行行号、报单日期、报单种类、报单号码、金额）错1项记差错1笔；其中报单月份录错，错1笔记差错2笔。 2.数据录制不及时，报单积压，即报告表日期超过20天未报送总行的，每笔记差错2笔。 3.报单重复上报，错1笔记差错2笔。 4.通汇行直接将报告表、报单寄到总行对账中心的，每寄一次记差错2笔。 （二）查询查复。 1.不按时接收总行查询，耽误一天记差错2笔。 2.不在规定时间内答复总行查询，每笔延误一天记差错2笔。 3.查复不正确或查复时有错不改，每笔记差错2笔。 4.冲账业务发生错误，每笔记差错3笔。 5.不按规定审批手续补拍电报或补制报单抄本，发生1次记差错2笔。 6.查询查复不认真负责，敷衍塞责，有疑不查或查而不复，经他行报告并查证属实，每笔记差错3笔。 （三）查清未达。 1.未能在规定期限内查清未达账，每笔记差错3笔。 2.经总行查询仍不能积极查明，修正错误，及时对账的每笔记差错3笔。 3.故意延误他行清查未达账的每笔记差错3笔。 （四）制度执行。 1.对总行下发的各项制度、通知，未能执行的，每违反一次记差错5笔。 2.严重延误总行清查未达账，每笔每日记差错5笔。 3.发生差错事故，隐瞒不报，擅做主张，造成不良后果的，每次记差错5笔。 （五）出现下列问题之一的，取消当季评先进资格，并给予通报批评。 1.有章不循，违章不纠，造成资金损失的。 2.不严格执行联行制度和操作规程，发生联行案件的。 3.发生重大差错事故。 五、其他事项 （一）省以下联行对账质量的考核，由各管辖分行结合当地实际自行规定考核办法进行考核，并报总行备案。 （二）本办法自2000年1月1日起执行。