银行是防止洗黑钱的最重要防线，一般来说，银行主要通过以下方式监测：
1.对客户进行风险评估，如对客户的身份、职业、经营场所等信息进行收集和评估。
2.进行交易监测，通过对客户交易的监测和分析，发现异常交易情况。
3.自动检测客户个人信息、权益、资产、交易行为等等。
4.合规审查，银行在保证自己防范洗钱的同时，不泄露客户隐私信息。
5.风险信息共享，银行可以及时掌握全球范围内的洗黑钱情况，预防黑钱汇入到自己的系统中。
不法分子为了将不合法的钱通过一些手段让钱看起来合法，洗钱的特征主要有以下几种：
1.对象的特定性。一般洗钱往往伴随着一些犯罪活动，如诈骗、贪污贿赂、毒品、走私、偷税逃税等。
2.过程复杂性。为犯罪所得及其收益设置伪装，使其与合法收益融为一体，这就迫使了洗钱者采取复杂的手法把不法钱财变得合法。
3.方式多样化。为了逃避检查，长期的洗钱活动催生出多种多样的洗钱工具、使得洗钱方式不断更新。
4.活动跨国、跨境。
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