在洗钱罪辩护领域，我专注于各类疑难案件的突破，经办过诸多复杂案件，有过当庭无罪释放的高光时刻，也有过在证据缝隙中艰难博弈的坚守。但今天想分享的这起案例，格外有代表性——当事人被立案侦查、羁押多日，涉嫌洗钱罪面临刑事追责，最终我们以“证据不足、主观不明知”为核心辩护点，成功推动检察机关作出法定不起诉决定，帮当事人洗清冤屈、重归正常生活。写下这篇分享，既是对过往办案经历的复盘，更希望能给正深陷此类案件困扰的当事人及家属，提供一些实用的参考和方向，避免因不懂法律、盲目应对而错失辩护良机。

 

案件介绍

先简要梳理案件背景，为了保护当事人隐私，文中所有姓名、身份信息均做匿名化处理，仅还原案件核心事实和辩护思路，不涉及任何涉密内容。当事人马某，仅是一名普通兼职转账人员，平时靠承接各类简单兼职补贴家用，性格老实本分，无任何违法犯罪前科，对各类违法犯罪的警惕性较低，也缺乏基本的法律常识。案件的起因，源于马某在一个兼职群里看到的一则“简单转账”兼职信息——发布兼职信息的是一名自称“张某”的陌生人，两人此前无任何交集，马某对张某的具体身份、职业和收入来源，完全不了解，仅知道对方需要找人帮忙完成转账操作。

 

2024年下半年，马某看到张某发布的兼职信息，内容标注“简单转账，日结佣金，无需经验，只需按照指示操作即可”，佣金比例不高，符合普通兼职的报酬标准。马某当时正处于待业状态，急于找到一份简单易做的兼职补贴家用，便主动联系张某，咨询兼职详情。张某告知马某，自己有几笔私人款项需要通过他人账户过渡，只需马某提供自己的私人银行卡，按照其指示接收资金、再转至指定账户，每完成一笔转账，就能获得相应的佣金，还反复强调“钱都是合法所得，就是走个账，不麻烦你多管，也不用承担任何责任”。马某当时想着只是简单操作转账，不用投入过多时间和精力，还能赚取佣金，便没有多想，答应了张某的兼职请求。

 

随后一段时间，张某先后分5笔，向马某的私人银行卡转入资金共计86万余元，马某按照张某的指示，在扣除约定的佣金后，将剩余资金分多次转入张某指定的多个私人账户，全程没有询问资金的具体来源，也没有留存任何相关的兼职聊天记录、转账凭证，甚至没有仔细核实张某的身份信息。直到2025年初，马某突然被公安机关传唤，才得知张某涉嫌电信网络诈骗犯罪，而其转入自己银行卡的86万余元，正是张某诈骗所得的赃款，马某因协助转移赃款，被公安机关以涉嫌洗钱罪立案侦查，随后被依法刑事拘留。

 

马某被羁押后，其家属焦急万分，通过多方打听，找到我所在的律师团队，希望我们能为马某提供辩护，争取从轻处理。接待家属时，我能明显感受到他们的慌乱和无助，家属反复强调“马某真的不知道钱是赃款，他就是太单纯、太想赚点兼职佣金，才被人利用了”。结合多年办理洗钱罪案件的经验，我告诉家属，洗钱罪的核心构成要件有两个，一是客观上实施了掩饰、隐瞒上游犯罪所得及其收益的行为，二是主观上必须明知或应当知道自己所处理的资金是犯罪所得。而本案的关键，恰恰就在于马某是否“明知”涉案资金系赃款——这也是我们后续辩护工作的核心突破口。

 

接受当事人委托

接受委托后，我第一时间组建专项辩护团队，分工协作，一方面多次前往看守所会见马某，详细了解案件的全部细节，包括他找到该兼职的渠道、与张某的沟通细节、转账的具体流程、佣金的结算方式等，逐一核实每一个关键节点；另一方面，及时向公安机关、检察机关提交委托手续，依法查阅、复制本案全部卷宗材料，细致梳理涉案证据，寻找辩护的突破口。

 

通过反复会见和细致阅卷，我们发现本案存在两个核心问题，也是控方证据链的关键漏洞。第一个问题，也是最核心的问题，就是马某主观上不明知涉案资金系犯罪所得，控方无法证明马某具有洗钱罪的主观故意。根据最高法《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，洗钱罪的“明知”，应当结合被告人的认知能力、接触他人犯罪所得的情况、资金转移方式以及被告人的供述等主客观因素综合认定，不能仅凭“协助转账”这一行为，就推定被告人明知。

 

具体到本案中，马某仅是一名普通兼职人员，文化水平不高，缺乏对电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪行为的基本认知，其与张某系陌生人，无任何过往交集，根本不知道张某从事电信网络诈骗活动；张某招募兼职时，明确告知马某“钱是合法所得”，从未提及资金与诈骗有关，也未向马某隐瞒任何转账细节；马某协助转账时，仅按照张某的指示操作，收取的佣金符合普通兼职的合理标准，不存在收取高额佣金、刻意规避监管、隐瞒资金流向的行为。更重要的是，卷宗中没有任何证据能够证明马某明知涉案资金系赃款——既没有马某承认自己明知的供述，也没有张某指认其明知的证言，更没有其他客观证据（如聊天记录、通话录音）能够推定马某应当知道。

 

第二个问题，控方指控马某构成洗钱罪的证据不足，证据链不完整、不闭合。洗钱罪的认定，不仅要求证明被告人实施了转移资金的行为，还需要证明涉案资金系上游犯罪（本案中即张某的电信网络诈骗犯罪）的所得及其收益，且被告人的行为与上游犯罪存在关联性。但本案中，控方提交的证据仅能证明马某实施了转账行为，以及涉案资金系张某转入，但对于张某诈骗犯罪的具体事实、涉案资金与诈骗行为的对应关系，控方提交的证据不够充分，无法形成完整的证据链。

 

比如，卷宗中虽有张某的供述，但其供述前后矛盾，对于诈骗所得资金的具体流向、转入马某账户的原因，表述模糊，无法与马某的供述、银行流水相互印证；控方未提交完整的被害人陈述、诈骗聊天记录、转账记录等证据，无法充分证明涉案86万余元全部系张某诈骗所得；同时，控方也未提交证据证明马某与张某之间存在共谋，无法证明马某具有协助张某掩饰、隐瞒赃款的主观意图。按照刑事诉讼“疑罪从无”的原则，以及“证据确实、充分”的证明标准，控方提交的证据不足以认定马某构成洗钱罪。

 

基于以上分析，我们确定了“证据不足、主观不明知”的核心辩护思路，在审查起诉阶段，及时向检察机关提交了书面辩护意见，结合案件事实和法律规定，详细阐述了我们的辩护观点，同时补充提交了马某的无犯罪记录证明、过往兼职记录、日常收支明细等证据，佐证马某一贯遵纪守法、主观上无违法犯罪意图，其协助转账的行为系被张某蒙蔽，并非故意洗钱。

 

与检察机关积极沟通

在与检察机关沟通的过程中，我们重点强调了两点：

一是马某主观上不明知涉案资金系赃款，其行为不符合洗钱罪的主观构成要件。马某出于赚取兼职佣金的目的协助转账，对张某的诈骗行为毫不知情，也没有任何证据能够推定其应当知道，不能仅凭“协助转账”就认定其构成洗钱罪，否则就是客观归罪，违背了主客观相统一的刑法原则。

二是控方指控马某构成洗钱罪的证据不足，无法达到“证据确实、充分”的法定证明标准，证据链存在明显漏洞，无法排除马某被蒙蔽、不知情的合理怀疑。根据《刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，对于犯罪证据不足、不符合起诉条件的，检察机关应当作出不起诉决定。

 

此外，我们还向检察机关说明，马某系初犯、偶犯，无任何违法犯罪前科，仅是一名普通群众，急于通过兼职补贴家用才被利用，其主观恶性极小，若被追究刑事责任，不仅会毁掉马某的个人前途，还会给其家庭带来沉重打击，不利于社会稳定。综合考虑本案的事实、证据以及社会效果，检察机关采纳了我们的辩护意见。

 

案件结果（不起诉决定）

最终，检察机关经过全面审查、反复研讨，依法作出法定不起诉决定书，认定本案证据不足，无法认定马某构成洗钱罪，决定对马某不起诉。当我们将不起诉决定书送到马某手中时，这个常年靠兼职谋生、性格朴实的年轻人，忍不住红了眼眶，反复说着“谢谢林律师律师，谢谢你们团队还我清白，我以后再也不敢随便接兼职了”。看着马某重获自由，重新回归正常生活，看着他的家人放下心中的重担，我更加深刻地体会到，作为一名洗钱罪辩护律师，我们的职责不仅是维护当事人的合法权益，更是守护法律的公平正义，不让一个无辜的人蒙冤受屈。

 

案件结果

复盘这起案件，我想结合多年的办案经验，给各位当事人及家属提几点真诚的建议，也是我在办案过程中最常提醒大家的几点，希望能帮到更多人。首先，一定要警惕各类“简单转账”“代收款项”类兼职，尤其是陌生人群发布的兼职信息，切勿因为急于赚钱、贪图省事就轻易答应。现实中，很多人都是像马某一样，因为缺乏法律常识、心存侥幸，无意中被卷入洗钱案件，最终身陷囹圄，追悔莫及。要记住，任何没有正当理由的资金周转、转账，都可能隐藏着违法犯罪风险，一定要多问一句“钱是怎么来的”“为什么要走我的账户”，坚决拒绝任何可疑的兼职请求。

 

其次，一旦被卷入洗钱类案件，一定要保持冷静，第一时间委托专业的洗钱罪辩护律师介入，切勿盲目认罪、签署任何不清楚的文书，也不要试图毁灭、伪造证据，否则只会适得其反，加重自身的法律责任。专业的律师能够及时梳理案件事实，找到案件的辩护突破口，结合法律规定和证据情况，制定针对性的辩护策略，最大限度地维护当事人的合法权益。很多当事人及家属因为急于求成，盲目委托非专业律师，最终错失辩护良机，实在令人惋惜。

 

最后，要明确一点：洗钱罪的认定，必须同时具备主观明知和客观行为两个核心要件，缺一不可。司法实践中，很多案件之所以能够成功辩护，核心就在于打破了控方对“主观明知”的推定，或者指出了控方证据链的漏洞。作为辩护律师，我们的工作就是细致挖掘案件细节，精准找到辩护突破口，用专业的法律知识和严谨的逻辑，为当事人争取最有利的结果。

 

在洗钱罪辩护领域，我始终坚信，法律的正义不仅在于惩罚犯罪，更在于保护无辜。每一起案件的背后，都关系着一个人的命运、一个家庭的幸福，容不得半点马虎。未来，我也会继续深耕洗钱罪辩护领域，凭借丰富的实战胜诉经验和深厚的法律理论功底，为更多深陷此类案件困扰的当事人，提供专业、高效的辩护服务，帮他们洗清冤屈、重获新生。

 

如果您或您的家人正面临洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等相关指控，或者正被此类案件困扰，不知道该如何应对，欢迎随时联系我。我会结合多年的办案经验，为您提供一对一的专业法律咨询，制定针对性的辩护方案，全程为您的合法权益保驾护航，尽最大努力帮您争取最优的案件结果。

 

核心关键词

#洗钱罪证罪不起诉律师  #洗钱罪证罪辩护策略

#洗钱罪证罪缓刑辩护律师  #洗钱罪证罪轻罪辩护律师

#洗钱罪证罪无罪辩护律师  #洗钱罪证罪辩护胜诉案例

 

本文作者

林智敏律师，系广东广信君达律师事务所合伙人，深耕刑事辩护领域，聚焦经济犯罪核心赛道，尤其在洗钱罪及上游犯罪关联性辩护领域造诣深厚、极具权威。凭借对金融犯罪司法实践的深度研判与精准把控，林智敏律师构建了独具特色的辩护方法论体系，核心围绕“主观明知要件的精细化抗辩”与“上游犯罪事实的穿透式审查”，精准破解洗钱罪辩护中的核心难点与争议焦点。

 

林智敏律师的执业实践兼具专业性与前沿性，不仅成功代理多起涉及虚拟货币、跨境资金链等复杂场景的洗钱罪案件，更在普通群众误涉洗钱（如本案兼职转账人员被蒙蔽类案件）的辩护中，积累了丰富的实操经验，擅长挖掘案件证据漏洞、拆解主观明知的推定逻辑，为无辜当事人争取最优司法结果。

 

其专业影响力不仅体现在胜诉案例的积累，更在于通过代理重大疑难案件，深度参与“明知”要件证明标准、自洗钱与他洗钱行为界分等前沿司法议题的探讨，其实务观点与辩护思路，以对金融交易实质的深刻洞察、对刑事证明规则的精准运用著称，常被业界引为破解洗钱罪辩护难题的范本，在刑事辩护领域享有崇高的专业声誉与广泛影响力。