1.报警是追回损失的必要前提
虚拟货币被骗后,报警是维护自身合法权益的唯一有效途径,不报警则完全没有追回损失的可能。公安机关会根据报案材料依法立案侦查,启动涉案资金查询、冻结、追缴程序,这是追赃挽损的基础,没有报警环节,后续所有追赃工作都无法开展。
2.追回概率取决于案件侦破难度
追回概率没有固定标准,核心取决于案件复杂程度和警方侦查力度。如果诈骗团伙组织严密、跨境作案,或者虚拟货币已被转移至境外,会大幅增加侦破难度,追回概率会降低;如果案件简单、涉案人员可快速锁定,追回可能性会显著提升。
3.涉案资金状态直接影响追回结果
如果被骗资金未被转移、拆分或挥霍,公安机关可及时冻结涉案账户和虚拟货币,追回后会依法返还受害人。如果资金已被大量拆分、兑换成其他资产或跨境转移,追赃挽损难度会大幅增加,可能只能追回部分资金,甚至无法追回。
4.证据完整性提升追回概率
受害人报警时需提供完整证据,包括转账记录、聊天记录、交易平台记录等,这些材料能帮助警方快速锁定涉案人员、追踪资金流向,缩短侦查周期。证据不完整会导致侦查工作受阻,间接降低追回概率,因此报案时需尽可能提交全部相关材料。
5.追赃挽损需经过法定程序
即便警方成功查封、追缴涉案资产,也需经过法定处置程序,才能将资产返还给受害人。这个过程需要一定时间,受害人需耐心配合警方工作,不得干扰侦查进程,否则可能影响资产返还效率。
虚拟货币交易相关业务活动均属于非法金融活动,我国监管部门明确禁止任何形式的虚拟货币交易相关业务。虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位,不具有法偿性,不能作为货币在市场上流通使用,其交易行为不受法律保护。
境内开展的法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间兑换、为虚拟货币交易提供中介服务等业务,一律被依法取缔。境外单位和个人不得以任何形式非法向境内主体提供虚拟货币相关服务,即便交易平台注册在境外,面向境内用户开展业务也属违法。
参与虚拟货币交易的个人,虽不必然构成犯罪,但交易行为本身不受法律保护,一旦发生平台暴雷、资金亏损等情况,损失需自行承担,无法通过法律途径要求赔偿。如果参与虚拟货币相关的非法经营、洗钱等活动,还会被追究相应法律责任。
金融机构不得为虚拟货币相关业务提供账户开立、资金划转等服务,互联网企业不得为其提供网络经营场所、营销宣传等服务,市场主体注册名称和经营范围中不得包含虚拟货币相关字样,违反这些规定将面临相应处罚。
虚拟货币交易存在极大风险,不仅可能遭受财产损失,还可能触碰法律红线。因此,应坚决远离虚拟货币交易,选择合法的投资渠道,从源头规避相关法律风险和财产损失。