1. 主体必须是国家工作人员
这个罪名有一个非常明确的前提条件，就是犯罪主体必须是国家工作人员。也就是说，你得是在国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体中从事公务的人员，或者是受国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国有单位从事公务的人员。普通老百姓哪怕家里有一个亿说不清来源，也不构成这个罪。这一点是这个罪名和普通财产犯罪最大的区别，主体不对，罪就不成立。
2. 财产或支出明显超过合法收入
立案的第二个条件是财产或者支出明显超过合法收入。这里的合法收入包括工资、奖金、合法经营所得、继承所得等所有能说清楚来源的收入。财产包括房产、车辆、存款、股票、基金等所有资产。支出包括日常消费、投资、捐赠等所有花出去的钱。司法机关会把你名下所有的财产和支出加在一起，再减去你能证明的合法收入，剩下的就是差额部分。
3. 差额必须达到三十万元以上
差额达到三十万元以上才达到立案标准。也就是说，你说不清楚来源的那部分财产，金额必须在三十万元以上，不到三十万的不够立案。三十万这个数字是司法解释明确规定的，不是随便定的。差额的计算方式是把所有说不清来源的财产和支出加起来，扣除能证明合法来源的部分，剩下的就是差额。差额越大，量刑越重。
4. 本人不能说明来源才立案
光有差额还不够，还必须是本人不能说明来源。也就是说，司法机关给了你机会让你解释这笔钱是从哪来的，你说不清楚或者拒绝说明，这才构成犯罪。如果你能拿出证据证明这笔钱的合法来源，哪怕差额再大也不构成这个罪。所以这个罪名本质上是一种推定犯罪，司法机关先推定你的财产来源不明，你有机会反驳，反驳不了才定罪。
5. 由监察机关或检察机关立案
这个罪名的立案机关是监察机关或者检察机关。因为主体是国家工作人员，所以监察机关有管辖权。在监察体制改革之前，这个罪由检察院反贪部门立案侦查，改革之后转到了监察委员会。普通的公安机关没有权力立案侦查这个罪名。发现线索后，可以向监察机关举报，也可以向检察机关举报，由他们决定是否立案。
1. 第一档量刑三年以下
差额巨大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。这里的差额巨大，司法实践中一般认定为三十万元以上不满三百万元。也就是说，你说不清来源的财产在三十万到三百万之间，就在这个量刑档次内。法院会根据你的认罪态度、退赃情况、是否有自首立功等情节，在这个幅度内确定具体刑期。罚金的数额由法院根据案件情况决定，通常不会低于差额的一定比例。
2. 第二档量刑三年以上七年以下
差额特别巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。差额特别巨大一般认定为三百万元以上。也就是说，你说不清来源的财产超过了三百万，就要在三年到七年之间量刑。这个档次的起点就是三年，不可能判三年以下。而且因为金额大，罚金也会相应提高。这个罪名的最高刑期就是七年，不像贪污罪最高可以判死刑，巨额财产来源不明罪的最高刑期相对较低。
3. 财产一律追缴没收
不管判多少年，说不清来源的那部分财产全部要追缴没收，上缴国库。这是这个罪名的一个重要特点，不仅要坐牢，钱也保不住。已经被挥霍掉的部分，也要追缴等值财产。所以这个罪名的经济代价非常大，不是说你坐完牢就完了，那些说不清来源的钱一分都留不下。在量刑的时候，是否主动退赃也是法院考虑的重要因素，主动退赃可以从轻处罚。
4. 数罪并罚的情况更重
在很多案件中，巨额财产来源不明罪不是单独存在的，往往和贪污罪、受贿罪一起出现。一个国家工作人员既贪污了又受贿了，还有一大笔钱说不清来源，这种情况下三个罪名会数罪并罚。数罪并罚后的总刑期可能远远超过七年，甚至可以达到二十年以上。所以说不清来源的钱越多，面临的刑罚就越重，绝不是坐几年牢就能了事的。
1. 和贪污罪的区别
巨额财产来源不明罪和贪污罪最大的区别在于，贪污罪要求你必须能证明这笔钱是贪污来的，有明确的犯罪行为和证据链。而巨额财产来源不明罪是你说不清这笔钱从哪来的，司法机关也查不清，但你的财产明显超过了合法收入。简单来说，贪污罪是有证据证明你怎么贪的，巨额财产来源不明罪是查不到你怎么贪的但你就是有一大笔钱说不清。
2. 和受贿罪的区别
受贿罪要求有权钱交易的事实，也就是你利用职务之便收了别人的钱，为别人谋取利益。这个罪名有明确的行贿人和受贿行为，证据链比较完整。巨额财产来源不明罪则不需要证明有行贿人，也不需要证明有权钱交易，只要你的财产超过合法收入且说不清来源就够了。所以很多受贿案件查到最后，有些钱实在查不到是谁送的，就会以巨额财产来源不明罪来定罪。
3. 普通百姓不会触犯此罪
再次强调，这个罪名只针对国家工作人员。普通老百姓就算突然多了一套房产一辆豪车，银行存款几百万，也不会被以巨额财产来源不明罪追究。普通百姓的财产来源不明，顶多在税务上可能有问题，但不构成刑事犯罪。所以网上有些人开玩笑说自己巨额财产来源不明，那纯粹是开玩笑，法律上根本不适用。
4. 此罪属于兜底条款
巨额财产来源不明罪在法律上被称为兜底条款。意思是当贪污罪和受贿罪都没法认定的时候，用这个罪来兜底。司法机关查处腐败案件，先查有没有贪污行为，再查有没有受贿行为，这些都查不到但财产又明显超标的，就用这个罪来处理。